אבחון וליווי מעשי

האם אתם "חיים את הרגע"? או "בונים את העתיד"?
"הון משפחתי" ימצאו לכם את הדרך לשלב בין השניים.
ב"הון משפחתי" יתנו לך ידע מקצועי וליווי אישי בתהליך קבלת ההחלטות החשובות בחיים!
החברה תלווה אותך ואת משפחתך ותדריך אתכם בתחום ניהול התקציב וכלכלת המשפחה.

 

עקרונות תהליך הליווי הכלכלי:

עקרונות תהליך הליווי הכלכלי מבוססים על ידע מקצועי, על ניסיון רב שנים ועל מאות משפחות שעברו את התהליך.

 

תפקיד הליווי:

  • לתת פתרונות ישומיים למצבי מצוקה הדורשים טיפול מיידי.
  • לאמן את המשפחה להתנהל בצורה נכונה לאורך זמן.
  • להעניק טיפים ועצות בתחומי ההוצאות, ההלוואות, המשכנתא והחסכונות.
  • לבצע מעקב ובקרה אחר יישום המלצות היועצים.
  • לבנות תכנית התנהלות ארוכת טווח עם יעדים ומטרות ברמת הפרט והמשפחה.
התוכני​ת מתבססת על תכנית ליווי הנערכת בהצלחה ע"י יועצי החברה , מזה מספר שנים, וכוללת:
  1. אבחון הבעיה הכלכלית ומתן פתרונות ליציאה מהמשבר.
  2. בניית תכנית  התנהלות כלכלית נכונה ואיזון ההכנסות וההוצאות.
  3. מעקב אחר התנהלות המשפחה בחיי היום- יום.
  4. בניית יעדים ותוכניות עתידיות למשפחה.
  5. הליווי כולל מספר מפגשים לאורך חצי שנה .
  6. הליווי מבוצע באמצעות תוכנה ופרטיו מתועדים.
  7. פרטי הליווי נשמרים בצורה דיסקרטית .
  8. ליווי טלפוני וקשר עם המשפחות לאורך התהליך.
ההכשרה נוסתה בהצלחה וכוללת את הנושאים הבאים:
  • הכרת מקורות ההכנסה וההוצאה המשפחתית והיכולת לשנותם.
  • הכרת הכסף כמוצר המאפשר חופש בחירה למשפחה.
  • הכרת המטרות המרכזיות להתנהלות תקציבית ארוכת טווח.
  • היבטים בנקאיים, ריבית, הלוואות, משכנתאות, ומחיר הכסף.
  • היבטים פסיכולוגים של כלכלה התנהגותית בצרכנות.
  • צרכנות נבונה ואתגרי חשיבה כלכלית נכונה.
  • טיפים וכלים להוזלת עלויות, צמצום הוצאות והגדלת הכנסות.
  • חסכון לטווח רחוק.
  • קופות גמל וקרנות השתלמות.
"לא תוכל לגלות את צפונות הים אם לא תחליט להתנתק מן החוף הבטוח" !
זהו הבסיס לכל שינוי.
 

התחילו לשפר את המצב הכלכלי היום - צרו קשר

 
<< חזור לעמוד הקודם